美國(guó)SEC頒發(fā)的RIA投資顧問(wèn)牌照詳細(xì)解說(shuō)

美??國(guó)證券交易委員會(huì)(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫(xiě)SEC）是隸屬于美國(guó)聯(lián)邦政府一個(gè)獨(dú)立的金融管理機(jī)構(gòu)，直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，具有一定的立法和司法權(quán)。1934年根據(jù)證券交易法令而成立。對(duì)全國(guó)和各州的130證券發(fā)行1890、證券交易所7296、證券商、投資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力。

RIA牌照。RIA全稱(chēng)Registered Investment Advisor，即注冊(cè)投資顧問(wèn)。因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投資機(jī)構(gòu)，才能在國(guó)內(nèi)開(kāi)展美股銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過(guò)擁有牌照的中間平臺(tái)進(jìn)行交易。

如何拿到一張RIA牌照：**先，需要注冊(cè)一家美國(guó)公司。
1、RIA要求必須以公司為主體，因此在申請(qǐng)RIA牌照前需要在美國(guó)注冊(cè)一家公司。公司名稱(chēng)沒(méi)有特殊限制，沒(méi)有重名即可。不同的州所要求的注冊(cè)資本不同，一般為50,000美金，不需要驗(yàn)資到位。需要提供當(dāng)?shù)氐淖?cè)地址。一般辦理時(shí)間在20個(gè)工作日。
2、以公司名義在投資顧問(wèn)公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊(cè)賬戶(hù)，該系統(tǒng)除用于申請(qǐng)注冊(cè)外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露。
3、在IAPD系統(tǒng)中在線填寫(xiě)ADV表格并提交。ADV表格包括兩個(gè)部分，**部分需要提供公司股東、人、過(guò)往被處罰記錄等信息。部分分為兩個(gè)小部分，需要提供申請(qǐng)人展業(yè)、潛在客戶(hù)、利益沖突以及需要補(bǔ)充的相關(guān)個(gè)人信息。
4、在完成線上申請(qǐng)的同時(shí)，需要通過(guò)Series考試獲取資質(zhì)。考試內(nèi)容包括各類(lèi)職業(yè)道德、經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)、各類(lèi)投資工具和投資分析等，72%正確率即可通過(guò)，執(zhí)照終身有效、無(wú)需接受后續(xù)繼續(xù)教育。
5、完成上述步驟之后等待審批即可